Добропорядні ломбарди чітко слідують букві закону, а ось в «cірих» можна потрапити в неприємності.

Останнім часом в Україні, Росії, Білорусі та Прибалтиці значна кількість дрібних банків були збанкрутовані самими засновниками. Схема була стандартна:

В кінці 1999 р. один заповзятливий хакер зламав базу даних покупців великого американського віртуального торгового центру і вкрав інформацію про номери 300 тис. кредитних карток.

У якості банківської застави одним вітчизняним клієнтом було надано декілька вантажних автомобілів КАМАЗ. Коли термін повернення кредиту підходив до кінця, клієнт радісно повідомив, що товар, продажем якого він планував розрахуватися за кредит, вже прибув і розмитнений, що і підтвердив відповідними факсовими повідомленнями.

Перша фінансова піраміда була створена в 1919 році якимось Чарльзом Понті у США. Це була фірма The Securities Exchange Company. SXC залучала кошти зовнішніх інвесторів для їх вигідного вкладення під високий відсоток. Відсотки SXC були дійсно привабливими – по 45% кожні дев’яносто днів.

Начальник відділу автоматизації неторгових операцій одного з провідних московських банків модернізував комп’ютерну програму обліку руху валютних коштів банку по рахунках громадян. У результаті ця програма при введенні комерційного курсу рубля завищила його.

Один шахрай, представляючись директором ТОВ «Стек ЗКМ», уклав з Комітетом з фізичної культури і спорту адміністрації району міста угоду про проведення робіт з реконструкції лижної бази.